6 eventos de vida que requieren asesoría financiera profesional

Palabras como jubilación, inversión y seguro generalmente se asocian con asesoramiento financiero. Pero, ¿qué pasa con temas como el nacimiento, la reubicación o el lanzamiento de un negocio? Es asombroso cuántos eventos comunes de la vida se pasan por alto que podrían beneficiarse enormemente del asesoramiento financiero profesional.

Aquí hay una lista de seis eventos de la vida que lo ayudarán a reconocer los escenarios en los que usted o sus seres queridos podrían beneficiarse al reunirse con un asesor financiero con experiencia.

 

Nacimiento

El costo previsto de criar a un hijo desde el nacimiento hasta los 18 años era de aproximadamente $ 245,000 en 2017, y eso no incluye el costo de la universidad. La palabra "embarazada" rara vez se asocia con cosas como la planificación universitaria o el seguro de vida, y aunque tal vez el dinero no sea lo primero que se piense después de recibir las noticias salientes, ciertamente no debería ser la última.

Compromiso

Muchas parejas jóvenes necesitan ayuda para manejar la deuda, unirse a sus activos y tener un montón de preguntas sobre seguros, propiedad de vivienda y su futuro en conjunto. Sin mencionar que el costo promedio de la boda en 2017 fue de $ 29,858, sin incluir la luna de miel. Quizás ofrecer el nombre de un asesor financiero de confianza a la pareja feliz sea el mejor regalo de compromiso que pueda ofrecer.

 

Muerte

Perder a alguien ya es bastante difícil. Si no existe un testamento, o si el dinero no está disponible para cubrir los costos del funeral, puede hacer que una situación que ya es angustiante sea aún más desgarradora.

Al trabajar con un asesor financiero para garantizar que todos los trámites burocráticos, las cuestiones de seguro y las decisiones posteriores a la vida se acuerden y se establezcan de forma segura, se quedará tranquilo y con el tiempo necesario para llorar su fallecimiento y celebrar su vida.

Cambio de trabajo

Enhorabuena, sin duda, está en orden, pero un nuevo trabajo también significa posibles preguntas de seguro e incluso reubicación. Mientras está ocupado aprendiendo las cuerdas de una nueva compañía, deje que un experto financiero profesional que entienda el proceso trabaje detrás de escena para facilitar la transición.

 

Divorcio

La decisión de separarse puede ser una de las más difíciles que debe hacer una pareja. Si se trata de una casa, niños o incluso mascotas, la situación se ve impulsada a un nivel aún mayor de dificultad y debe manejarse con extremo cuidado y atención. Si bien muchos reconocen la necesidad de contar con un abogado, también es esencial recibir asesoramiento financiero profesional para ayudar a mantenerse a sí mismo, a su cónyuge y a su familia ahora y en el futuro.

 

Poseer un negocio

Sus teléfonos nunca se apagan, su bandeja de entrada está constantemente llena, y la mayoría nunca ha oído hablar de un almuerzo. Los dueños de negocios son verdaderamente un grupo único de personas. Han reconocido su pasión, trabajado extremadamente duro, y con suerte crearon un negocio o producto exitoso.

Debido a que los empresarios tienden a tratar asuntos financieros muy particulares y tienen preocupaciones muy específicas, es fundamental que elijan un profesional financiero experimentado que pueda relacionarse con sus esperanzas y pacificar sus temores.

Aunque la planificación de la jubilación, el asesoramiento sobre inversiones y la planificación patrimonial son reconocidos como piezas cruciales de su bienestar financiero, también es importante reconocer los eventos comunes de la vida que requieren asesoramiento financiero. Estar preparado financieramente es la mejor defensa contra las experiencias esperadas e inesperadas que la vida arroja a su manera.

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