¿Cómo la tecnología ayuda a los asesores?

Los inversores son constantemente bombardeados con nueva información. Los titulares de noticias de última hora dominan sus teléfonos inteligentes, sus computadoras y sus pantallas de televisión. Toda esta información se publica de una manera diseñada para captar la atención de los inversores e informarles sobre lo que está sucediendo en los mercados. Los anuncios actualizados al minuto llaman su atención. Pero los avances en la tecnología de la información también ayudan a los inversores a recopilar información más rápidamente, lo que les facilita invertir.

Los inversionistas individuales tienen más opciones para elegir hoy en día, como fondos indexados de bajo costo, oportunidades comerciales de bajo costo y una gran cantidad de fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa que han sido una gran ayuda para el público inversionista. La velocidad a la que las noticias y la información ahora pueden llegar a los inversores, así como la velocidad a la que se pueden completar los intercambios, también les está dando a los inversores más acceso a las oportunidades que nunca antes.

Todo esto ha llevado a mejores vías de inversión. Pero mientras todo este rápido acceso a la información y el comercio está sucediendo, algunos en la industria de asesoría financiera están cuestionando si realmente está ayudando a los inversores a tomar mejores decisiones y mejorar sus perspectivas de inversión.

El objetivo de la mayoría de los inversores es poder tomar decisiones de inversión inteligentes de una manera rentable y eficiente que no les cause demasiado estrés. Los inversionistas también desean sentirse seguros de que sus tenencias están lo suficientemente diversificadas como para reducir el riesgo y, al mismo tiempo, les reportan retornos decentes. Los asesores de inversiones registrados, así como las firmas de administración de dinero, han hecho mucho por educar a los inversionistas durante la última década sobre cómo pueden lograr mejor sus objetivos. Pero sus esfuerzos no siempre han tenido éxito. Es por eso que algunos asesores de inversión buscan avances en tecnología para ayudar a los inversores a encaminarse.

Uno de esos avances es el mayor uso de la tecnología de automatización. Estas herramientas pueden ayudar a los inversores a lograr los resultados que buscan con una velocidad récord, mientras ayudan a mantener sus emociones bajo control durante el proceso. Aquí hay cuatro formas en que este tipo de tecnología de inversión automatizada ha demostrado ser ventajosa para los inversores:


Mejor eficiencia tributaria: el uso de tecnología automatizada permite a los inversionistas aprovechar las mejores estrategias de eficiencia tributaria. Estas estrategias incluyen la tax loss harvesting (recolección de pérdidas tributarias) y la venta de acciones con conciencia tributaria, las cuales pueden aumentar la rentabilidad general de los inversionistas sin agregar ningún riesgo adicional. Los inversores o asesores financieros que utilizan estas plataformas automatizadas y reciben los beneficios de impuestos más bajos lo hacen al poder eliminar la mayor parte del gasto de tiempo manual y el error humano que pueden ocurrir en el proceso.


Asesoramiento de asignación más enfocado: para aquellos que buscan crear portafolios múltiples que se personalizan según sus necesidades, el uso de la tecnología de automatización puede ser una gran manera de hacerlo.

 Permite la creación de carteras con distintas clases de activos y diferentes objetivos en términos de horizontes de inversión a corto y largo plazo, ahorros para una compra o ahorros para la jubilación. En efecto, se pueden crear fondos de fecha objetivo establecido para cada objetivo.


Gestión de mantenimiento: la tecnología de automatización también permite que el mantenimiento de la cartera se realice de forma continuada de forma automatizada y eficiente en cuanto a impuestos. Estas herramientas permiten que el flujo de efectivo, como los depósitos, los retiros o la reinversión de dividendos, se reequilibre en una cartera de forma regular, una vez más con objetivos a corto o largo plazo en mente.


Los resultados se pueden previsualizar: cualquier tipo de movimiento dentro de una cartera, incluido el cambio de una asignación de activos o un retiro, puede estar sujeto a consecuencias impositivas. Pero al utilizar tecnología o algoritmos automatizados, los asesores e inversores pueden evaluar el impacto de cualquier acción antes de que realmente lo logre.

De esta forma, los inversores obtienen acceso a la lógica basada en datos que puede ayudarlos a decidir mantener el rumbo, realizar un movimiento o posponer la actividad de inversión para esperar una situación fiscal más ventajosa.

 

Improvisar, adaptarse y evolucionar

 

La tecnología automatizada está cambiando el panorama de inversión al permitir mejores resultados de inversión a través de una mayor eficiencia tributaria, administración más enfocada y diseño de asignación de activos, y liberando tiempo a los asesores, por lo que se puede dedicar más tiempo a las necesidades de sus clientes.

(1 Vote)